קופת גמל היא אפיק חיסכון פנסיוני המיועד לשכירים ועצמאיים כאחד – מדובר למעשה בתכנית המתבססת על צבירה של חלק יחסי מההכנסות החודשיות לכדי סכום כספי כולל אשר ישמש את העובד לאחר יציאתו לפנסיה ויחליף את ההכנסה השוטפת שלו. ראוי לציין כי בהתאם לשינוי שנכנס לתוקפו מחודש ינואר 2008 – כל הפקדה חדשה שנכנסת לקופת הגמל יכולה להיות ממומשת רק בתור קצבה חודשית – ואילו כל סכום שהופקד קודם לכן ניתן למשיכה באופן חד-פעמי (משיכה הונית)
ואם בשינויים עסקינן, אז כל עולם קופות הגמל וההשתלמות השתנה באופן משמעותי לאחר רפורמת בכר בשנת 2006: המלצות הועדה שבראשה עמד מנכ”ל משרד האוצר דאז יוסי בכר, קבעו כי הקופות לא יהיו עוד קופות “שבויות” ובבעלות הבנקים, ושלמעשה יכולה להתקיים ביניהם תחרות חופשית ומשוכללת לכל דבר ועניין. בנסיבות אלה, זקוקים הלקוחות ליועץ נאמן שיוביל וידריך אותם בבחירת קופת הגמל הנכונה והמתאימה ביותר עבורם מבין חברות הביטוח ובתי ההשקעות השונים.
עתיד בטוח מקיימת קשרי עבודה שוטפים עם מספר גדול מאד של קופות גמל וקרנות השתלמות מהמובילות בשוק הפיננסים בישראל. בחירת הקופה נעשית על מנת למקסם את רווחיו של הלקוח, להשיג עבורו תשואה עודפת תוך שימת לב להתרחשויות בשווקים בארץ ובחו”ל והתאמה של מסלולי ההשקעה לרמת הסיכון המתאימה לאופיו של הלקוח.
